การบริหารความเสี่ยง

ความเสี่ยงต่อการซื้อขายแต่ละครั้ง (Risk per Trade)

ก่อนตกลงใจทำการซื้อขาย คุณควรตัดสินใจว่าเงินทุนเท่าใดที่คุณยินดีจะเสี่ยง เพราะสิ่งสำคัญคือต้องรู้จุดตัด (Cut-off Point) ของคุณ หากตลาดไม่เข้าข้างคุณ
จุดตัดนี้ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ เพราะในฐานะเทรดเดอร์ คุณจะต้องยอมรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย หากคุณยอมรับการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ เช่นนั้นก็เดินต่อและทำการซื้อขายได้เลย หากคุณยอมรับการขาดทุนไม่ได้ เช่นนั้นเราก็ขอแนะนำไม่ให้ทำการซื้อขาย แต่ให้ดูที่การลดความเสี่ยงของการซื้อขายของคุณ

เทรดเดอร์บางรายยินดีที่จะเสี่ยงระหว่าง 1-3% ของเงินทุนในการซื้อขายครั้งหนึ่งครั้งใดเท่านั้น คุณอาจกำหนดขอบเขตไว้ว่าคุณจะไม่เสี่ยงเกิน 2% คุณควรตัดสินใจว่าระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้คือแค่ไหนและยึดตามนั้น

เมื่อคุณรู้ความเสี่ยงของคุณแล้ว คุณก็จะสามารถตัดสินใจได้ว่าคุณจะวาง Stop Loss ตรงไหน Stop Loss สามารถเป็นการประกันการซื้อขายของคุณได้ ดังนั้นคุณจะไม่สูญเสียเงินทุนทั้งหมด สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า Stop Loss ไม่สามารถจะป้องกันข้อผิดพลาดได้ทั้งหมด หากตลาดมีการกระโดดของราคา การซื้อขายของคุณอาจไม่ถูกปิดในราคาที่ต้องการได้ การกระโดดของราคาในตลาด (Market Gapping) คือตอนที่มีการเคลื่อนไหวอย่างฉับพลันในตลาดในช่วงเวลาสั้น ๆ

ตัวอย่าง

หากคุณมีเงิน $10,000 ในบัญชีและคุณยินดีที่จะเสี่ยง 2% คุณจะต้องกำหนดขนาดของสถานะสำหรับการซื้อขาย คุณควรคำนึงถึงคู่สกุลเงินที่คุณกำลังทำการซื้อขายด้วย ยกตัวอย่างเช่น ความเสี่ยง $200 ใน AUD/USD นั้นไม่เหมือนกันกับของ NZD/CAD เพราะความเสี่ยง 'ต่อ pip' นั้นแตกต่างกันสำหรับคู่สกุลเงินแต่ละคู่

การซื้อขาย AUD/USD 1 ล็อตด้วยบัญชีที่อยู่ในสกุลเงิน AUD

ขนาดล็อต = 100,000
หนึ่ง pip = 0.0001
อัตราแลกเปลี่ยน (AUD/USD) = 0.7465
ต่อ pip = 0.0001 /0.7465 * 100,000 = $13.39 AUD ต่อ pip

การซื้อขาย NZD/CAD 1 ล็อตด้วยบัญชีที่อยู่ในสกุลเงิน AUD

ขนาดล็อต = 100,000
หนึ่ง pip = 0.0001
อัตราแลกเปลี่ยน (AUD/CAD) = 0.9907
ต่อ pip = 0.0001 /0.9907 * 100,000 = $10.09 AUD ต่อ pip

อย่างที่คุณเห็น การซื้อขายสกุลเงินคนละคู่ก็หมายความว่าขนาดของ pip เป็นคนละค่ากันด้วย นั่นคือ การซื้อขาย AUD/USD มีความเสี่ยงต่อ pip ที่ $13.39 ในขณะที่การซื้อขาย NZD/CAD มีความเสี่ยงต่อ pip ที่ $10.09

หากต้องการหาว่าคุณจะวาง Stop Loss ตรงไหนดี คุณจะต้องประเมินว่ากี่เท่าของ "ต่อ pip" ของคุณจึงจะมีความเสี่ยง $200

AUDUSD - $200 / $13.39 = 15 pip stop
NZDCAD - $200 / $10.09 = 20 pip stop

หากคุณต้องการ Stop Loss ที่กว้างขึ้นมาก ๆ สิ่งที่คุณต้องทำก็คือลดขนาดล็อต (Lot Size) ของคุณ โดยทางเลือกหนึ่งคือการเปลี่ยนจากล็อตมาตรฐาน (Standard Lot) เป็นมินิล็อต (Mini Lot) ซึ่งจะมีขนาดล็อตที่ 10,000 แทนที่จะเป็น 100,000 ตามปกติ

สำหรับ AUD/USD หนึ่งมินิล็อต Stop Loss ของคุณอาจห่างจากราคาเข้าสู่ตลาด 150 pips ในขณะที่สำหรับ NZD/CAD Stop Loss ของคุณอาจห่างจากราคาเข้าสู่ตลาด 200 pips ได้

จำไว้ว่า: การซื้อขายทุกครั้งมีความเสี่ยง เพราะฉะนั้นจะต้องแน่ใจอยู่เสมอว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงในการซื้อขายดีและรู้ล่วงหน้าอยู่แล้วว่าคุณกำลังเสี่ยงอยู่มากน้อยแค่ไหน และคุณพอใจกับมัน