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現在適合買美金嗎?美金匯率走勢影響因素有哪些?

1. 美金歷史和現狀

美金,亦稱為美元(貨幣代碼:USD),是由美國中央銀行 – 美國聯準會發行的美國法定貨幣。最早出現於 1792年,美國國會通過了《鑄幣法案》,確定美元為美國的法定貨幣單位。

 

由於美國在全球經濟、政治和軍事的領導地位,美金現為全球最具流動性的貨幣,其影響力體現在:

  • 最主要的國際儲備貨幣 – 約60%的國際儲備貨幣是美金
  • 美金是原油、黃金等大宗商品的基準貨幣
  • 許多其它貨幣,例如港幣和沙特裏亞爾的匯率直接與美元掛鉤

除了在貿易領域,美金在金融投資領域亦是最熱門的外幣投資。本文將從金融投資的角度,講解美金的基礎知識、美金匯率走勢和美金投資的方法和時機。

2. 美金匯率是什麽?

提及匯率時,必定是同時涉及到兩個貨幣,例如假設歐元/美元匯率為1.1000,它代表1歐元可以兌換1.1美金,或表述為1美金可以兌換(1/1.2) = 0.9091歐元。

 

歐元美金的匯率是否就代表了美金(USD)匯率呢?歐元美元是全球交易量最大的貨幣對,就單個貨幣對而言,歐元美金是可以最大程度體現美元匯率的貨幣對。


美金匯率是什麽


在金融市場中提及美金(USD)匯率走勢時,通常是指美元指數 – 美金對一籃子主要貨幣(歐元、日元、英鎊、加元、瑞典克朗和瑞士法郎)的走勢,歐元美元在美元指數中的權重高達57.6%。
 

3. 實時美金匯率

美元指數及美金兌主要貨幣實時匯率

美元指數

歐元/美元

美元/日元

英鎊/美元

匯率

 
五美金即可交易美金匯率

4. 美金匯率走勢歷史

如前所述,美元指數是反映美元兌一籃子主要貨幣整體匯率的指數,它是最能體現美元匯率整體走勢的指標。下圖是美元指數近20年的走勢:

  • 2000年初美國出現貿易赤字,美國聯準會將利率降至近40年的最低以刺激經濟,美元進入長達6年的貶值;
  • 2008年美國次貸危險爆發後,美元指數因避險需求,從近20年的低點70大幅反彈至90;
  • 2009起隨著全球經濟從次貸危機中走出,以及隨後爆發的歐債危機,讓美元指數上下大幅震蕩;
  • 2014年起隨著聯準會退出量化寬松並進入加息周期,美元指數創出2008年以來的高點;
  • 2022年由於俄烏戰爭以及美國進入新一輪的加息周期,美元指數創出近20年的高點。
美金匯率走勢歷史

5. 美金匯率走勢影響因素

影響美元匯率走勢的影響因素眾多,例如美國經濟數據、地緣政治和全球經濟環境等,其中最重要的是美國聯準會的貨幣政策 – 即美金利率:

  • 當美元利率高於其它貨幣時,美金匯率理論上會上漲;
  • 當美元利率低於其它貨幣時,美元匯率理論上會下跌。

簡單理解,一國利率可看作是投資於該國的最低回報率,當美元利率高於其它貨幣利率時,便會吸引更多資金流向美國,從而使得美金升值。

 

2022年美國聯準會連續8次加息,將基準利率由0.25%大幅上調至4.5%,這是美金匯率大幅上漲的根本原因 – 美元指數由96的數值最高上漲至113,創下20年來的新高。

 
  2023年1月3日利率 2022年加息次數
聯準會 4.5% 8次(由0.25%上調至4.5%)
歐央行 2.5% 4次(由0%上調至2.5%)
英央行 3.5% 8次(由0.25%上調至3.5%)

除了美金利率的根本驅動因素外,美元還扮演著避險貨幣的角色(美國國債被視為全球最安全的金融資產)。當出現全球性金融危機時,全球資金會湧向美國或美元避險,從而使得美金匯率升值。
 

6. 美金匯率走勢展望2023

2022年美金利率大幅上調是由俄烏戰爭和全球供應鏈危機所推動的高通脹數據所引起,這一整年時間美元匯率走勢都是圍繞著通脹的焦點上漲。

 

隨著2022年11月起通脹數據的回落,美金匯率亦跟隨回落,2023年美金的匯率走勢是否會延續去年底開始的回落走勢?我們分別來看美金匯率基本面和技術面的情況。

 

a. 基本面情況

2023年聯準會再由於通脹繼續大幅加息的概率很小,市場的焦點由通脹轉向其它因素,因此加息在新的一年美金匯率走勢上所發揮的作用將會小很多,未來市場的焦點將可能是:

  • 主要發達國家去年大幅加息對全球經濟的影響 – 如主要經濟體出現經濟衰退並出現全球性金融危機,美金匯率將受益於避險需求;
  • 地緣政治危機 – 俄烏戰爭仍未結束,如戰爭不斷延續甚至擴大,美金匯率將可能受益於避險需求;
  • 如全球經濟平穩走出新冠和加息的影響,美元匯率將更可能繼續回落。

b. 技術面情況

雖然美金匯率已由2022年底的高點回落近10%,但美元指數長線的上升趨勢仍然完好,若能夠在100至102間的支撐區域持穩,2023年仍有機會繼續挑戰112上方的高點。
 

美金匯率走勢展望2023


除了美金利率的根本驅動因素外,美元還扮演著避險貨幣的角色(美國國債被視為全球最安全的金融資產)。當出現全球性金融危機時,全球資金會湧向美國或美元避險,從而使得美金匯率升值。


7. 現在適合買美金嗎?

自2022年初開始美聯儲進入加息周期,美元匯率在2022年創下近20年高點,美元指數更是一度運行於近 110點的高位,那現在適合買美金嗎?

 

對於目的是出國遊學、旅行或購物的民眾,在美金匯率高位買入似乎不是很好的選擇,但對於短線便有使用美金需求的民眾,逢低買入或是更好的選擇。

 

而對於投資目的 – 想通過交易美金匯率變動實現盈利的民眾,任何時間點都可以買賣美金,因為外匯市場中除了可以做多等待匯率上漲來盈利,還可透過做空在匯率下跌時獲利。

 

a. 買入(做多)美元例子:

  • 假設美元/臺幣匯率為1:30時,我們花費30萬臺幣兌換了1萬美元;
  • 之後美元匯率上漲至1:33,我們將美元兌換回臺幣,可以兌換回33萬臺幣;
  • 一買一賣的過程我們獲利了3萬臺幣。

b. 賣出(做空)美元例子:

  • 假設美元/臺幣匯率為1:32時,我們判斷美元未來很可能貶值,因此想要賣空美元;
  • 我們只有臺幣,並不持有美元,要如何賣空美元呢?我們可以向銀行借入1萬美元(需支付利息),並將其兌換成32萬臺幣;
  • 之後美元/臺幣匯率下跌至1:30,我們花費30萬臺幣買入1萬美元,並將美元還給銀行;
  • 此一賣一買的過程,不考慮利息成本,我們獲利了2萬臺幣。
線上買賣40余種外幣貨幣對

8. 美金投資方式有哪些?

對於想要交易美金匯率的投資者,除了透過銀行櫃臺或貨幣兌換商買賣美元外,還可使用近年來流行的外匯保證金交易方式進行投資。

 
  銀行櫃臺買賣美金 外匯保證金
杠桿 高達500倍
交割結算方式 貨幣交割結算 買賣差價結算
交易成本

假設美金/臺幣匯率為1:30,要買入1萬美金的話,通過銀行買賣需要30萬臺幣的本金;而透過外匯保證金,假設使用500倍杠桿,只需支付(30萬/500) = 600臺幣的保證金即可進行交易。

9. 選擇智匯進行美金投資的優勢

做為受國際監管的知名線上外匯交易商ThinkMarkets智匯為投資者提供眾多交易優勢:

  • 最高500倍杠桿,最低交易0.01手,只需低至幾美元即可進行外幣投資;
  • 超過40種可交易貨幣對,包括歐元/美元、美元/日元和英鎊/美元等;
  • 交易包括黃金、原油、股票和加密貨幣在內的逾4000種環球金融商品。

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