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美金(USD)投資教學:如何看懂美元匯率走勢把握買賣美金時機

美金是什麽

美金,亦稱為美元,是由美國聯準會發行的美國法定貨幣。其最早出現於1792年,美國國會通過了《鑄幣法案》,確定美元為美國的法定貨幣單位。
 

基於近代以來美國在全球經濟、政治和軍事等層面的領導地位,美金成為全球最具流動性的貨幣,並作為許多其它國家的儲備貨幣在美國以外被廣泛使用。
 

美金投資則是最熱門的外幣投資,對於普通投資者而言,什麽時候可以投資美金呢?閱讀完本篇文章您將會了解美金的基本概念和買美金的時機。


美金匯率是什麽

首先來了解美金匯率的概念,美金匯率是全球最受關註的匯率,它是一個統稱,可以代表兩個概念:


1、美金兌當地貨幣匯率

匯率涉及到兩個不同的貨幣對,例如美金/港幣和美金/臺幣,通常在不同國家或地區提及到美金匯率時,即是指美金兌當地貨幣的匯率。


2、美金兌主要貨幣的匯率

美金匯率的另一個意思是美金兌全球主要其它貨幣的匯率,此處延伸出美元指數的概念 – 它反映了美元兌一籃子其它主要貨幣的整體匯率水平。

 

實時美金匯率

美元指數及美金兌主要貨幣實時匯率

美元指數

歐元/美元

美元/日元

英鎊/美元

匯率

影響美金匯率走勢的因素

任何商品的走勢都是由供需關系決定,美元也不例外。而當涉及匯率時,由於涉及到至少兩個貨幣,影響因素則更為復雜。
 

長期來說,影響美元走勢最重要的因素是美國聯準會的貨幣政策,更通俗易懂的說 – 美金的利率:

  • 當美金利率高於其它主要貨幣時,美金匯率通常會走高;
  • 當美金利率低於其它主要貨幣時,美金匯率通常會走低。

簡單的理解,一個國家的利率可以理解為該國的最低投資回報率,當美金利率高於其它貨幣利率時,便會吸引更多的資金流向美金。
 

此外,美金還扮演著避險貨幣的角色,當出現全球性金融危機時,全球資金會湧向美國避險 – 美國國債是全球最安全的金融資產。


美金匯率走勢

如前所述,美元指數是反映美元兌一籃子主要貨幣整體匯率的指數,它是最能體現美元匯率整體走勢的指標。下圖是美元指數近20年的走勢:

  • 2008年美國次貸危險爆發後,美元指數由避險需求推出,從近20年的低點70大幅反彈至90;
  • 2009起隨著全球經濟從次貸危機中走出,以及隨後爆發的歐債危機,讓美元指數上下大幅震蕩;
  • 2014年起隨著聯準會退出量化寬松並進入加息周期,美元指數創出2008年以來的高點;
  • 2022年由於俄烏戰爭以及美國進入新一輪的加息周期,美元指數創出近20年的高點。
美金匯率走勢

現在適合買美金嗎

美元指數現運行於近20年的歷史高點110上方,現在適合買美金嗎?美金投資的最佳時機是否已經錯過了呢?
 

不少人誤認為美金投資的方式只有買美金並等待升值,實際上外幣投資除了可以通過買入(做多)獲利以外,賣出(做空)也一樣可以獲利。
 

買入(做多)美金的例子:

  • 假設美金/臺幣匯率為1:30時,我們花費30萬臺幣兌換了1萬美金;
  • 之後美金匯率上漲至1:33,我們將美金兌換回臺幣,可以兌換回33萬臺幣;
  • 一買一賣的過程我們獲利了3萬臺幣。

賣出(做空)美金的例子:

  • 假設美金/臺幣匯率為1:32時,我們判斷美金未來很可能貶值,因此想要賣空美金;
  • 我們只有臺幣,並不持有美金,要如何賣空美金呢?我們可以向銀行借入1萬美金(需支付利息),並將其兌換成32萬臺幣;
  • 之後美金/臺幣匯率下跌至1:30,我們花費30萬臺幣買入1萬美金,並將美金還給銀行。
  • 此一賣一買的過程,不考慮利息成本,我們獲利了2萬臺幣。

因此,任何時候都有投資美金的機會,即使是在美金下跌時也可以通過做空獲利。

雙向交易逾40種外幣貨幣對

美金投資的方式

美元投資的方式有多種,下方我們將比較傳統的銀行買賣美金,以及近年流行的外匯保證金交易:


1、銀行買賣美金

如上一章節中的案例,投資者可以通過銀行買賣美金,但其資金門檻較高,例如買賣1萬美金便需要近30萬臺幣本金。
 

此外,如果想要買賣美金/臺幣以外的貨幣對,例如美元/日幣,投資者需先將臺幣換成日幣,之後再用日幣買賣美金,這無疑增加了買賣的成本。

 

2、外匯保證金

外匯保證金交易是近年來流行的一種線上外匯投資方式,它是一種杠桿交易,大幅降低了外幣投資的門檻,投資者只需要投入很小的一筆保證金,即可建立一筆價值大很多的外匯交易。
 

通過外匯保證金,投資者可使用高達幾百倍的杠桿。仍以價值1萬美金的交易為例,假設使用500倍杠桿,投資者只需支付10000/500=20美金的保證金即可建立交易。
 

 

在智匯進行美金投資的優勢

做為受國際監管的知名線上外匯交易商,ThinkMarkets智匯為投資者提供眾多交易優勢:

  • 最高500倍杠桿,最低交易0.01手,只需低至幾美金即可進行外幣投資;
  • 超過40種可交易貨幣對,包括歐元/美元、美元/日元和英鎊/美元等;
  • 交易包括黃金、原油、股票和加密貨幣在內的逾4000種環球金融商品。
 
網站中所包含的任何意見、新聞、研究、分析、價格或其它信息僅為壹般市場評論,不構成投資建議,ThinkMarkets智匯不對任何就直接或間接使用這些信息而的損失或損害負責。
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