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英國央行是什麼?BoE利率會議升息降息如何影響英鎊匯率走勢

1. 英國央行(BoE)是什麼?

英格蘭銀行(英文:Bank of England,簡稱:BoE), 也稱為英國央行,是英國的中央銀行機構,負責製定英國的貨幣政策和監管英國的金融體系。
 

成立於1694年,英格蘭銀行成立初期主要是為政府籌措戰費,並獲得貨幣發行權,是全球歷史最為悠久的中央銀行。1844年在新銀行法 《皮爾條例》通過下,英格蘭銀行正式稱為英國中央銀行,並於1946年由政府收歸國有。
 

自1997年起,英國央行正式獨立於英國政府機構,雖然由英國政府全資所有,但其決策不受政府影響或控製。

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2. 英國央行的組織與架構

英國央行的結構是由行長,董事會和小組委員會組成。英國央行有一名行長和三名副行長並由內部選出,擔任最高行政職務和參與所有小組委員會。央行董事會則是主要行政機構,負責監督央行內的運營、策略和資源分配。
 

而英國央行內的小組委員會,主要有三個小組委員會分別擔任不同職務,它們分別是:

  • 貨幣政策委員會(Monetary Policy Committee)
  • 金融政策委員會(Financial Policy Committee)
  • 審慎監管委員會(Prudential Regulation Committee)

而最受金融市場關註的是貨幣政策委員會 (Monetary Policy Committee,簡稱:MPC),是由行長,三名副行長和五名高級管理人員組成的委員會(包括英國央行首席經濟學家),主要製定和實施英國央行的貨幣政策決策。
 

安德魯·貝利(Andrew Bailey)是現任英國央行行長,其任期至2028年3月15日。
 

3. 英國央行的主要目標和職責

英國央行(BoE)最主要的任務是維護貨幣和金融穩定,而英國央行的貨幣政策委員會(MPC)將通過政府設定最符合目標的通脹率來履行其主要職責。

 

目前英國政府所設定的通脹率目標為 2%,如果通脹率偏離目標超過1%時,英國央行則需向政府提供公開解釋,並包括使通脹率回到目標的貨幣政策決策。

 

而英國央行用於穩定通脹率的貨幣政策工具主要有兩種:

  • 央行基準利率 (Bank Rate)
  • 量化寬松 (Quantitative Easing)

4. 英國央行(BoE)利率是什麼?

英國利率,指的是英國商業銀行或金融機構向英國央行隔夜拆借的利率,它是整個英國金融市場最基礎的利率。
 

其變化取決於英國央行貨幣政策委員會的決策,該委員會會在每次會議後公布基準利率的決定。
 

英國央行基準利率的變化會直接影響英國商業銀行的貸款利率和存款利率。簡單的理解,當英國央行基準利率提高時,包括個人貸款、企業融資利率等所有市場率也會提高,進而影響金融市場的融資成本。
 

5. 英國央行貨幣政策委員會會議

常在財經新聞中提及的英國議息,實際上所指的是英國央行貨幣政策委員會會議(Monetary Policy Committee Meeting),是英國央行定期召開以就貨幣政策做出決議的重大會議。
 

該會議一般上會持續三天,委員會成員會根據英國經濟和金融市場的數據,討論國內和國際經濟狀況,並就英國的貨幣政策做出決策,其中英國利率決策就是會議中主要課題,以決定是否升息、降息或維持利率。
 

英國做為全球主要金融中心,英國加息或降息對全球金融市場有著重大影響,因此英國議息通常會引起投資者和市場的高度關註。
 

6. 英國議息時間表

英國央行會議每年召開8次貨幣政策會議,而下方是 2023年的會議時間表:
 

1 2月2日
2 3月23日
3 5月11日
4 6月22日
5 8月3日
6 9月21日
7 11月2日
8 12月14日
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7. 英國央行(BoE)升息和降息

英國央行升息降息的主要目的就是通過基準利率改變來直接影響市場上流動貨幣數量和融資成本,因此英國央行會依據當前的經濟狀態來調整基準利率,從而影響經濟活動來達到穩定的通脹率目標。


英國加息時,會產生以下影響:

  • 社會融資成本會提高,個人消費和企業投資會減少,從而導致經濟增長放緩;
  • 英鎊升息會提高貸款成本和存款利息上升,這能夠減少貨幣的流動性,從而導致英鎊需求上升而升值,對英鎊貨幣感興趣的投資者,具體可以查看英鎊投資教學

相反,英國降息時,則會:

  • 社會融資成本會降低,讓個人和企業能夠以更低成本來融資,從而會促使經濟增長加速;
  • 英鎊降息也會導致貨幣流動性提高,從而導致英鎊出現貶值的可能。

8. 英國央行量化寬松

量化寬松(Quantitative Easing)是英國央行除了基準利率以外的另一個主要貨幣政策工具。量化寬松是當利率也接近零而無法再降低時,中央銀行便會使用的貨幣政策工具。英國央行會通過直接購買市場上的國債資產來向市場註入資金和流動性,從而達到與降息一樣的效果。
 

英國央行首次使用量化寬松政策是在2009年3月,當時美國次貸危機引發全球性金融危機,由於基準利率已經處在一個非常低的水平無法再降低,因此英國央行通過量化寬松,也就是購買國債和企業債券來刺激經濟,以到達通脹目標。
 

於2022年11月,由於全球進入高通脹,英國央行開始進入加息周期,並且開始退出量化寬松,通過出售在量化寬松時所購入的債券,從市場中收回資金,其效果與升息一樣。

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