什麽是英國FCA監管？FCA監管平臺查詢外匯經紀商牌照

倫敦作為全球金融中心，其金融監管機構FCA(Financial Conduct Authority) – 英國金融行為監管局，是全球最受尊崇的金融監管機構。在線上交易領域，FCA監管平臺則是許多交易者的首選，英國FCA監管成為外匯平臺和CFD交易平臺的監管標桿。

2015年瑞郎黑天鵝事件後，知名外匯平臺英國艾福瑞破產，在英國FCA監管和賠付機製下，其海外客戶均拿回資金，因此FCA監管平臺成為安全的代名詞。正因如此，許多詐騙集團冒充FCA監管平臺、或是套用英國FCA監管牌照行騙。

本文將帶讀者了解英國FCA的歷史和監管機製，並用知名外匯經紀商ThinkMarkets智匯的英國FCA監管牌照號，一步步說明如何查詢英國FCA監管牌照的真實性，幫助投資者遠離騙局。

英國FCA前身是英國金融服務監管局(FSA)，2013年FSA拆分為英國金融行為監管局(FCA)和英國審慎監管局(PRA)。
 

簡單理解，PRA監管的是如銀行、保險公司等大型機構的資本充足率等，防止發生系統性金融風險；而FCA監管的則是金融企業的具體行為，以保護消費者、維護金融市場和促進競爭。

對受英國FCA監管的外匯平臺和CFD交易平臺，最重要的一項監管要求是對客戶資金的存放要求 － 客戶資金必須存放在隔離於公司運營資金的隔離銀行賬戶。

FCA監管平臺不能挪用客戶的資金自身公司經營之用，這樣即便出現外匯交易商經營不善而破產的情況，客戶資金也可以得到最大程度的保障。

受英國FCA監管的金融機構，都必須參與英國金融服務補償計劃(Financial Services Compensation Scheme)，簡稱FSCS，每年繳納繳納一定的費用給此計劃。

當有英國FCA監管的金融機構破產，且無法償付客戶資金時，FSCS便會介入保護零售客戶。對於進行投資業務的零售客戶，資金在五萬英鎊以內的，FSCS將可全額賠付。

2021/2022財年，FSCS共計賠付5.84億英鎊，這便是為何FCA監管平臺成為投資者選擇外匯經紀商的首選。

了解完FCA的監管體系，接下來將用ThinkMarkets智匯的英國FCA監管牌照來演示，如何在FCA網站查詢確認監管信息。

第一步

打開英國FCA監管查詢網站 https://register.fca.org.uk/，將網頁下拉至中間，找到下面截圖所在位置。

• 在Enter a name or reference number下的方框中輸入智匯英國FCA監管號629628；
• 在Show me first下方選擇Firms，隨後點擊Search。

第二步

點擊搜索結果中智匯英國公司的名稱TF Global Markets (UK) Limited

第三步

隨後便可進入智匯英國公司的監管詳情頁面，其中包括：

1). 公司詳情

在此部分可查詢到智匯英國公司的地址、聯系方式和網站地址等。

2). 公司監管狀態

Status下顯示Authorised及Type下顯示 Regulated，代表智匯英國是處於授權和受監管狀態。

3). 交易名稱/註冊商標

Trading names是指交易名稱或註冊商標，如圖中所示，ThinkMarkets是智匯英國公司的交易名稱之一。

4). 是否可持有客戶資金

在Client Money下顯示為This firm can hold and control client money，代表智匯英國允許持有客戶的資金。

5). 投資牌照類型

在Investments下列出了智匯英國可從事的投資業務類型，其中最重要的兩項：

• Dealing in investments as agent – 代表公司允許從事經紀業務，也稱為STP牌照
• Dealing in investments as principal － 代表公司允許從事做市業務，也稱為全牌照

6). 牌照詳情

點擊全牌照Dealing in investments as principal後，會出現此牌照的詳情。
 

1. Customer Type可接受的客戶類型
   只有顯示了Retail (Investment)，才代表公司可以接受零售客戶開戶。
2. Investment Type可從事的投資業務許可
   其中Contract for Differences代表可提供差價合約CFD交易，Rolling spot forex contract代表可提供外匯現貨交易，這兩個投資業務許可是外匯平臺和CFD差價合約平臺必須要有的許可。

2018年，英國FCA要求受其監管的外匯交易商和CFD交易平臺，將提供給零售客戶的最大杠桿限製為1:30，這大幅降低了FCA監管平臺對海外客戶的吸引力。因為對於同樣規模的倉位，杠桿越低，交易所需保證金便越高，這無疑提高了投資門檻。

2020年初，英國正式退出歐盟，使得FCA監管平臺不能再接受歐盟國家客戶，進一步削弱了英國FCA監管牌照的吸引力。

由於以上原因，現時已鮮有外匯交易商將海外客戶開戶至英國FCA監管牌照下。然而持有英國FCA監管牌照，仍是外匯平臺和CFD交易平臺實力的體現。

FCA監管平臺有幾百家之多，提供中文服務的外匯交易商則不多，以下是幾家常見的FCA監管平臺：
 

除了持有英國FCA監管牌照，ThinkMarkets智匯還持有多張其它國際監管牌照：
 

最高500倍杠桿，智匯提供超過4000種環球金融商品的交易，產品範圍覆蓋：

• 黃金、白銀等貴金屬
• 布蘭特原油等大宗商品
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