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外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平臺投資開戶入門教學

外匯保證金是什么

外匯保證金,更準確的稱呼是外匯保證金交易,是一種線上外匯投資方式。透過外匯保證金交易,投資者可以用很小的資金,去交易一筆合約價值大很多的外匯合約。


杠桿是外匯保證金交易最大的特征,根據所選擇的外匯交易平臺提供的交易條件,投資者可使用幾倍至幾百倍的杠桿進行,從而大幅降低了外匯交易的門檻。
 

雖然外匯是交易量最大的金融市場,日交易量高達4萬億美金,但外匯保證金交易出現之前,除了在銀行或貨幣兌換商進行外幣兌換外,個人投資者幾乎沒有其它外匯買賣方式。


外匯保證金如何運作

我們來對比傳統外匯買賣和外匯保證金交易的區別,便可知道外匯保證金交易如何運作:
 

1. 傳統外匯買賣

假設歐元/美元實時匯率1.20000,即1歐元可以兌換1.2美金。您手中持有美元,想要兌換10萬歐元,便要支付給銀行12萬美元,銀行再交給您10萬歐元。

 

之後匯率上漲到1.25000,您決定把12萬歐元再兌換回美元,此時您可以兌換到12.5萬美元。最初支付給銀行的金額是12萬美元,因此您從中獲得了5000美元的利潤。

 

5000美金的利潤看起來很不錯,但12萬美元的本金對於多數普通個人投資者而言,都是一個很難負擔的金額。如把本金縮小到可負擔的1200美金,案例中的利潤則只有50美金。

 

2. 外匯保證金交易

外匯保證金交易中,投資者可以使用杠桿,只需支付小額的保證金,即可交易價值大很多的合約。仍以上方歐元/美元為例,假設杠桿是500倍,那麽在1.20000的匯率想要兌換10萬歐元時,只需要支付120000/500=240美金的保證金。

 

即您只需要有高於240美金的資金,在上面的案例中就可能獲得5000美金的利潤。幾百美金的資金,對於很多普通人,都是可負擔的投資金額。

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外匯保證金相關概念

外匯保證金交易中包含一些專屬概念,理解這些概念對於交易至關重要:
 

1. 基礎貨幣和報價貨幣

貨幣對左邊是基礎貨幣,右邊的則是報價貨幣。例如歐元/美元中,歐元是基礎貨幣,美元是報價貨幣。

 

2. 買進、賣出報價和點差

一個貨幣對同時存在兩個報價,分別是買進和賣出報價,兩者的差稱為點差。假設歐元/美元報價為1.20500/1.20512,左邊是買進報價,右邊是賣出報價,點差是1.2個點。報價最後一位稱為0.1個點,倒數第二位是1個點,以此類推。

 

3. 外匯杠桿

通過杠桿交易者可以用以小的保證金交易合約價值大非常多的合約,通常外匯平臺會提供25、50、100、200、400和500倍等整數杠桿。

4. 手數合約大小

外匯保證金以標準化合約進行交易,1手代表10萬基礎貨幣單位,多數外匯交易商最小提供0.01手的交易。


外匯保證金如何計算盈虧

假設您有1000美金,使用500倍杠桿在1.20000/1.20010的報價買入0.1手英鎊/美元,即使用同等價值的美元買入1萬英鎊:
 

買入價格 1.20010
交易合約價值 1萬英鎊或12001美金
交易保證金 12001/500=24美金
交易點差費用 (1.20010-1.2000)*10000=1美金

由於點差的存在,這筆交易建立後賬戶會立即會虧損1美金,即賬戶凈值變為999美金。其中24美金是交易保證金,要交易過程中無法使用,需交易結束後才會重新釋放。剩下的999-24=975美金稱為可用保證金,用於承擔交易盈虧和建立新的交易。

 

隨後英鎊/美元匯價上漲至1.22010/1.22020,由於我們是買入的交易,平倉要看賣出價格1.22010,我們再來看相關盈虧外匯保證金計算:
 

每買入1英鎊對應的盈虧 1.22010-1.20010=0.02美金
買入1萬英鎊(0.1手)對應的盈虧 0.02*10000=200美金

這筆交易平倉結束後,您的賬戶盈利200美金。


如何選擇外匯交易平臺

市面上提供外匯保證金交易平臺有非常多,投資者要如何進行選擇呢?通常主要從以下兩個方面去選擇:
 

1. 選擇正規受監管的外匯交易商

外匯保證金交易在西方國家是一種有幾十年歷史的投資方式,有著成熟的監管體系和經驗,例如全球知名的英國FCA監管、美國NFA監管和澳洲ASIC監管等。

 

在一些亞洲國家和地區,亦有對外匯交易平臺的監管,例如日本金融廳、臺灣金管會和香港證監會。選擇受監管的外匯交易平臺,可以最大程度保護投資者的利益。

 

2. 選擇提供符合自身交易要求的外匯平臺

每位投資者的財務狀況和投資目標都可能不同,因此在知道如何選擇受監管的正規外匯平臺後,接下來就是選擇可以符合自身交易要求的外匯交易商。

 

常見的交易要求包括杠桿、交易品種和交易成本等,例如臺灣和香港本土監管的外匯交易商最高只有二三十倍的杠桿,對於本金較小而想要更高杠桿的投資者,則可以選擇海外監管的外匯券商。

 

作為知名線上外匯平臺,ThinkMarkets智匯為交易者提供眾多交易優勢:

  • 受英國FCA、澳洲ASIC、塞浦路斯CYSEC、日本金融廳和南非FSCA等國際監管;
  • 提供近50種貨幣對的交易,最高支持500倍杠桿;
  • 最低可交易0.01手,僅需50美金即可開始交易;

外匯保證金詐騙

由於線上交易的性質,近年有許多以外匯保證金交易為名義實施的詐騙,近年來最常見的騙局是冒充海外知名外匯券商,設立虛假網站和平臺,誘導投資者存款至本地銀行,隨後失聯或拒絕提款。

 

此類騙局很容易識別,投資者只需要去搜索相應平臺的名稱,確認平臺官方網站並與平臺官方確認相關信息。不少知名平臺都有相關騙局的聲明,例如智匯在中文官網首頁便有提示:
 

外匯保證金詐騙  

外匯保證金開戶

許多外匯平臺提供快速便捷的開戶流程,例如在智匯申請開戶,只需快至五分鐘即可完成,具體步驟如下:
 

第一步

點擊此處進入線上開戶申請書,按要求輸入相應的信息;

 

第二步

在申請書的最後一步提供國民身份證正反兩面的照片或掃描件

 

第三步

開戶申請會在1日內審核,審核完成您會收到電郵通知,隨後即可存入資金開始交易。

網站中所包含的任何意見、新聞、研究、分析、價格或其它信息僅為壹般市場評論,不構成投資建議,ThinkMarkets智匯不對任何就直接或間接使用這些信息而的損失或損害負責。
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