反洗錢政策（anti-money laundering policy，即「AML」）
智匯 （Think Capital Limited）收集並核實我們的賬戶持有人的個人身份數據，同時記錄和追蹤客戶進行的交易明細。在智匯完成開戶之前，您需要提供政府簽發的有效身份證件如身份證、駕照、護照等文件作為身份證明（註：如有必要，我們會向您索取居住證明和銀行賬戶信息），以及填寫完成的開戶申請表格。此外，智匯會追蹤客戶的所有執行的可疑交易，以及在非標準交易條件下執行的交易。
智匯（Think Capital Limited）将會：
- 持續監督來自賬戶持有人居住國以外的各種銀行賬戶的資金，并根據反洗錢框架為標準和行事。
- 智匯在任何情况下都不接受现金存款或支付现金,也不接受任何形式的第三方存款。
- 客戶的每筆存款都會與賬戶名稱進行匹配確保不是第三方存款。
- 保留在任何階段拒絕處理其認為與洗錢或犯罪活動有關的交易的權利。根據國際法，如若相應的監管機構或法律機構發現了客戶的可疑活動時，智匯不會提前通知客戶。
智匯的提款流程是經過制定嚴格的原則來處理，以確保資金安全地回到資金來源處。請參考如下資訊：
- 您在客戶後台提交提款申請表格給智匯的會計部門處理。待會計部門確認賬戶的餘額等詳細情況以後，然後批准提款請求轉交給財務部審核。
- 智匯的財務團隊會審核所有經會計部門批准的所有提款請求，驗證原始資金是與提款方式是一致的並存入賬戶持有人的檔案。
- 財務團隊會根據客戶的存款歷史檢查提款請求，以確保沒有可疑活動，並核實客戶的銀行賬戶。
- 智匯的財務團隊批准提款請求被發送會會計部門，資金下放給客戶。
如果您的提款請求被標記為可疑活動，該筆提款請求將會暫停，等待智匯的管理人員的進一步調查。
智匯與財務團隊合作，查看是否需要採取進一步的行動，以及考慮是否需要聯繫相關監管機構。
法務綜述
上面列出的合規程序只是智匯合規團隊所遵守的高層準則的簡要概述。合格的機構、監管機構和相關機構可獲得我們合規政策的詳細副本。有關智匯政策的其他問題，請隨時聯系我們的合規部門。上述要求不接受任何替換或修改，智匯合規部門保留文件有效性的最終決定權。